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不选股也稳定获利!施昇辉佛系投资法:随时都可买,买了忘记它

来源:O生活通 时间:2020-06-14 指数:164

不要再选股
二○○三年六月底,台股出现了一支可以用和买卖股票一样的方法来交易的基金,叫做「元大台湾」。它是由台湾前五十大市值[注2]的股票所组成,例如大家非常熟悉的台积电、鸿海、中华电、台塑、中钢、兆丰金、国泰金等等,然后套过精密计算的持股比例,可以让它的价格波动几乎和大盘涨跌幅一致。这支股票就是我从二○○八年以来,几乎可以说是唯一买卖的股票,也是我最爱,并持续地向读者、听众分享的投资经验。
二○○八年十月,金融海啸爆发之后,所有股票都狂跌。那时我已失业在家五年,某日收盘后,想睡个午觉,但心里一直想着满手赔钱的股票,不知如何是好,所以迟迟无法入眠。我有台大商学系不错的学历,又有十五年的证券承销经验,买股票还不是一样赔钱,而且还输给大盘?这时,我突然想通一个道理,如果就算赔钱,但只要不输给大盘,我至少能睡得着觉!什幺股票和大盘一样,就是0050啊!
就是这个灵光乍现,从此完全翻转我的人生。买股票能够安心不焦虑,才有时间去好好面对与解决人生其他的烦恼。再用两个条件来检视0050:
第一、它从二○○三年挂牌以来,每年都有配息[注3],最多四元,最少一元,而且自二○一六年起,一年配息两次。第二、这五十家公司应该很难在有朝一日、「同一天」倒闭。因此它也绝对不会下市变壁纸。
台积电机台中电脑病毒见报的那一天,它的股价有明显的下跌,但其他四十九支成分股应不会都同一天出现利空,所以它的跌幅就很小。俗话说得好:「不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里。」0050因由五十家公司所组成,当然就达到了风险充分分散的效果。
后来我透过多年实际操作的经验,发现了一个成功率非常高的纪律,可以掌握到每一波涨幅的高低点,然后很安心轻鬆地赚到每一次的价差,而这种机会一年大约有四次,因此也无须天天看盘。这个纪律就是:
大盘日小于20,买进;大盘日大于80,卖出。
用这个纪律来买卖,万无一失吗?当然不是,但就算套牢,至少每年都还有配息可领,而股息殖利率也至少都有三%以上,同样可以打败银行定存利率。
除了0050之外,股市来到万点之上,为了追求更稳定的获利,以及规避大盘剧烈的波动,我的投资组合增加了另一档类似的「元大高股息」。

0056是由预计股息殖利率前三十名的股票所组成。它自二○一○年之后,每年都有配息[注4],最多一•四五元,最少○•八五元。
它和0050一样,每年都有配息,而且也涵盖了电子、传产、金融三大产业,做到风险分散,当然,这三十家公司会同一天倒闭的机率也很低,因此它也绝对不会下市变壁纸。
什幺价位值得买进0056呢?我要给各位一个非常颠覆的建议:「随时都可买」;买了之后,什幺时候该卖呢?我的建议同样很颠覆大家的想法:「买了忘记它」。
先来谈「随时都可买」。以二○一八年为例,它的最高价是二七•八四元,最低价是二三•二四元,到了年底的收盘价则是二三•九四元。既然我说「随时都可买」,那就以最高价来看,是不是值得买?假设你买进之后都不卖,当年可参加配息一•四五元,换算股息殖利率为五•二,我认为已经很不错了。
你当然会说,如果买在最低价二三•二四元,不是更好?但这个价格是出现在配完息之后,所以领不到一•四五元。万一隔年只配一元,殖利率就只剩下四•三%了,其实也算很好了,不是吗?到底该买在哪一个价格才「最」划算呢?真是天知道,所以就「随时都可买」吧!
再来谈「买了忘记它」。因为0056每天的价格波动不大,说不定一、两个月才有一、两元的起伏,所以很难赚价差。我建议大家长期持有,不要挂心股价的涨跌,每年等着领股息就好了。
有一次演讲结束之后,有一位老奶奶站起来,分享她听完之后的想法。她说不久前先生刚过世,去办遗产税申报时,才知道先生留给了她一百多档股票。从此,她为了要管理这些股票,每天都必须看盘,生活备受干扰,心情也变得非常焦虑。她听完我的演讲,决定隔天统统把它们卖光,然后拿这些钱全部去买0056,每年能有四到五%的报酬率,就已经能满足了,而且最起码生活品质可以提升,心情也会轻鬆很多。
当时她如果真的这幺做,成本应该在二十四到二十五元之间,历经三年配息共领到三•四元的股息,报酬率约在十四%左右。她真的应该可以成为这句话「随时都可买,买了忘记它」的最佳代言人。
台股中要找到股息殖利率超过五%的股票,其实并不难。或许0056的股息殖利率不如很多个股,但我之所以独锺它,是因为一来不必自己再花精力去选股,二来可以规避任何个股都可能会有突发利空的风险。
这样做,是不是够简单?即使用二○一八年0056的最高价二七•八四元买进,都不必怕了,你还会对买股票感到害怕吗?
[注2]:市值=股价X发行股数
[注3]:因为当初发行条件的规定,它是从二○○五年开始配息,但除非这五十家公司都没有配息,否则以后每年都会配息。
[注4]:自二○○七年挂牌之后,直到二○一一年开始配息,当年一次累积配发二•二元。之后改变配息规定,确定每年都会配息。自此之后到二○一八年之间的最高配息纪录是一•四五元。
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